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zoom RSS NISA活用法、決定する?

<<   作成日時 : 2013/08/21 10:12   >>

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暑い、働きたくない〜

前回更新から1週間が経ってしまっています

新興国市場が今一元気がないですね

インフレ率や長期金利も日本以外が上昇しています

日本と世界の金利差が開いてきています

日本のデフレ脱却が2年で可能なのでしょうかね?

株式市場の大幅な調整を予測をする人もいますが、残念ながらほとんど当たらないと思いますよ・・・多分ですけど

中国+1と騒ぎ始めてアセアン投資を始めた時がある意味頂点でしたね

内藤さん大丈夫ですかね? マレーシアの現物不動産投資勧めてますけど


来年から始まるNISA口座の活用をどうするか

自分は正直、どのように利用するか悩んでいたのですが、このような感じで活用していこうと考えています

◆利用する証券会社はSBI証券

ギリギリまで待とうと意見も多いですが、結局、皆さんネット証券でしょ(笑)

私はメインで利用しているSBI証券にしました

なんだかんだで利用しやすいですよね・・SBI証券

◆NISA口座の活用方法について

NISA口座の活用方法と書いてますが、今後のリスク資産の運用の中心は確定拠出年金口座(401k口座)を中心にしていこうと考えています

特定口座(今年中にもう一度、リバランスという名の一部売却、50万〜100万ほど)

401k口座(リスク資産の運用の中心とする)

NISA口座(自分の考えているPFになるように調整しながら投資をする、場合によっては債券投信への投資も)


NISA口座への投資は目標としているPFになるように調整して投資する

目標のポートフォリオ

目標金額...............2000万円

日本株投信10%..200万円
先進国投信35%..700万円
新興国投信15%..300万円
先進国REIT.5%..100万円
日本債券..35%....700万円

リターン 6.0%
リスク  12.3%
シャープーレシオ 0.49

本来、非課税口座はリスク資産で運用するのが良いのでしょうが、私の場合PFの割合を優先します
ですから、場合によってはNISA口座で日本債券投信など債券投信に投資することがあると思います

NISA・NISAと言われていますが、ここはあえて401k口座を押していきます

非課税口座の利用の中心は401k口座で

これから積立を始める方はNISA口座を第一に考えていいのでしょうが、私の場合、今までの積立があるのでこれ以上、非課税口座で100%リスク資産への投資はリスクを取りすぎていると思っています・・・とまぁ、書いてますが、結局、リスク資産100%でいくかもしれませんが

投資の中心は401k口座

ポートフォリオの調整としてNISAを活用していく

このようにしていきます



★今年の目標金額が1600万円

2000万円が第一目標です

それまでは何があってもブログは更新していきます


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