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zoom RSS 個人型確定拠出年金のお勧め3社の口座維持手数料の比較

<<   作成日時 : 2014/07/07 22:46   >>

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EXE-iの実質コストの運用報告書がアップされましたので、3社の口座維持手数料も含めて実質コストをまとめて記事にします

ブログ主は琉球銀行に加入していますが、野村証券は同じ商品を口座維持費が年間500円ほど安くなっています


◆年間の口座維持手数料の比較

手数料内訳野村証券スルガ銀行SBI証券
国民年金基金連合会(初回のみ)2,777円2,777円2,777円
国民年金基金連合会1,236円1,236円1,236円
運営管理機関4,104円0円0円(50万円以下3,880円)
事務委託先金融機関768円768円768円
合計6,108円  (月509円)2,004円  (月167円)2,004円  (月167円)


野村証券 手数料について
スルガ銀行 手数料について
SBI証券 手数料について



●●お勧めの投資信託●●



野村証券 野村DCシリーズ 

ファンド名決算日信託報酬(税込)実質コスト(税込)分配金
野村DC国内株式インデックスファンド・TOPIX5月12日年0.2052%年0.2052%0円
野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI3月31日年0.2376%年0.27%5円
野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け)5月12日年0.6048%年0.7776%5円
野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)1月20日年0.5724%年0.67575%5円
野村DC国内債券インデックスファンド・NOMURA-BPI総合3月31日年0.1728%年0.1728%5円
野村DC外国債券インデックスファンド5月12日年0.2268%年0.23814%5円
野村DC新興国債券(現地通貨建て)インデックスファンド5月12日年0.594%年0.84645%5円



SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)EXE-iシリーズ

ファンド名決算日信託報酬 (税込)実質コスト (税込)分配金
EXE-i 先進国株式ファンド5月12日0.3584%0.48%0円
EXE-i 新興国株式ファンド5月12日0.4354%0.58%0円
EXE-i グローバル中小型株式ファンド5月12日0.5214%0.59%0円
EXE-i 先進国債券ファンド5月12日0.4484%0.70%0円
EXE-i グローバルREITファンド5月12日0.4184%0.74%0円



注意)

前回の記事を書き、EXE-iシリーズの実質コストについて、考えていたのですが

ますいっちさんのブログでも指摘していますが

EXE−i シリーズの実質信託報酬の計算はどうすればいいですか?

信託報酬以外の費用は投資先を除いた費用に掛かっていると考える方が正しいのではないかと思い、そちらに統一していきます

(前回の自分の考えと違い申し訳ございません)

ただ、あくまで概算ということで違う可能性もありますので、正しい情報が分かり次第ブログに載せていきます

7月9日にSBIから正式なコストが発表されたので書き換えました

第1期の実質的な費用合計(概算)のお知らせ

スルガ銀行DCシリーズ

ファンド名決算日信託報酬 (税込)実質コスト (税込)分配金
年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式11月16日年率0.594%0.88%10円
DCダイワ・グローバルREITインデックスファンド11月30日0.572%0.795%0
年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券11月16日0.5616%1.31%10円



注意)

新興国株式・新興国債券にはそれぞれ信託財産留保額が0.3%・0.2%掛かります

信託財産留保額とは、投信を売却する時に掛かる手数料です


スルガで購入できる日興新興国債券インデックスは手数料が掛かり過ぎますね


◆簡易まとめ表

金融機関名口座維持手数料日本株先進国株新興国株グローバルREITグローバル中小型株先進国債券新興国債券日本債券
野村証券6108円0.20%0.27%0.78%0.66%0.24%0.85%0.17%
SBI証券2004円0.48%0.58%0.74%0.59%0.7%
スルガ銀行DCシリーズ2004円0.88%0.795%1.31%



大ざっぱですが、先進国株投信の場合、運用額が150万円以下ならEXE-iがコストが安く、150万以上なら野村が一番安くなると思います

それ以外の投信の場合はそれほど、大きな違いはないと思います

細かい差はまたブログに記事にしていきます

今後も随時、情報をアップしていきますのでよろしくお願いします

個人型確定拠出年金制度は税制、手数料共に有利な制度になっています、賢く利用して資産形成に役立てていきましょう



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