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zoom RSS 2014年7月 個人型確定拠出年金運用報告 26か月目

<<   作成日時 : 2014/08/20 10:34   >>

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時価評価 2,299,104円 +547,047円

○●投資をしている金融商品○●

◆個人型確定拠出年金(個人型401k) 琉球銀行にて積立

銘柄決算日信託報酬実質コスト分配金積立金
野村DC外国株式インデックスMSCI-KOKUSAI3月31日年0.231%年0.27%5円月68000円



7月分の積立が反映されていたのでブログにアップします

7月末から8月初旬に市場が調整局面に入ったかと思われましたが、今週から急速に回復しています

だからと言って、特に変わらずいつもの積立継続です

確定拠出年金は口座内の利益は非課税、低コストな金融商品があるため、100%リスク資産で運用しています

どのみち60歳まで引き出すこともできないわけです

PF全体を意識して、リスク資産は出来る限り非課税口座で運用していくことがもっとも合理的な考えだと思ってます



中途半端な行為は結局、リターンを引き下げると思っているので、途中売却、タイミング投資などをしていく予定はありません

ただし、投資先商品はPFの割合によって調整していくことにしています

今は100%先進国株投信に投資をしていきます


個人型確定拠出年金関係で新しいニュースは特にないのですが、新しい情報があれば随時アップをしていく予定です


個人型確定拠出年金でお勧めの金融機関は次の3つになります

・野村証券
・SBI証券
・スルガ銀行


この3つが最も口座維持手数料が安く、コストの安い金融商品がそろっています



★年間口座維持手数料の比較

手数料内訳野村証券スルガ銀行SBI証券
国民年金基金連合会(初回のみ)2,777円2,777円2,777円
国民年金基金連合会1,236円1,236円1,236円
運営管理機関4,104円0円0円(50万円以下3,880円)
事務委託先金融機関768円768円768円
合計6,108円(月509円)2,004円(月167円)2,004円(月167円)


野村証券 手数料について
スルガ銀行 手数料について
SBI証券 手数料について


お勧めの金融商品の実質コストの比較

野村DC投信シリーズ

ファンド名決算日信託報酬(税込)実質コスト(税込)分配金
野村DC国内株式インデックスファンド・TOPIX5月12日年0.2052%年0.2052%0円
野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI3月31日年0.2376%年0.27%5円
野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け)5月12日年0.6048%年0.7776%5円
野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)1月20日年0.5724%年0.67575%5円
野村DC国内債券インデックスファンド・NOMURA-BPI総合3月31日年0.1728%年0.1728%5円
野村DC外国債券インデックスファンド5月12日年0.2268%年0.23814%5円
野村DC新興国債券(現地通貨建て)インデックスファンド5月12日年0.594%年0.84645%5円



SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)EXE-iシリーズ


ファンド名決算日信託報酬 (税込)実質コスト (税込)分配金
EXE-i 先進国株式ファンド5月12日0.3584%0.48%0円
EXE-i 新興国株式ファンド5月12日0.4354%0.58%0円
EXE-i グローバル中小型株式ファンド5月12日0.5214%0.59%0円
EXE-i 先進国債券ファンド5月12日0.4484%0.70%0円
EXE-i グローバルREITファンド5月12日0.4184%0.74%0円


スルガ銀行DCシリーズ

ファンド名決算日信託報酬 (税込)実質コスト (税込)分配金
年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式11月16日年率0.594%0.88%10円
DCダイワ・グローバルREITインデックスファンド11月30日0.572%0.795%0
年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券11月16日0.5616%1.31%10円




注意)

新興国株式・新興国債券にはそれぞれ信託財産留保額が0.3%・0.2%掛かります



◆簡易まとめ表


金融機関名口座維持手数料日本株先進国株新興国株グローバルREITグローバル中小型株先進国債券新興国債券日本債券
野村証券6108円0.20%0.27%0.78%0.66%0.24%0.85%0.17%
SBI証券2004円0.48%0.58%0.74%0.59%0.7%
スルガ銀行DCシリーズ2004円0.88%0.795%1.31%


各社の資料を取り寄せ検討して資産形成に役立ててください

最新データーがアップされ次第、随時更新していきます

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