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zoom RSS スルガ銀行確定拠出年金、オススメの新興国株投信・新興国債券投信の実質コスト判明

<<   作成日時 : 2015/01/20 21:07   >>

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オススメの個人型確定拠出年金の金融機関の一つであるスルガ銀行

その中にある二つの投資信託の運用報告書がHPでアップされていたので報告します


今更なのですが、SBI証券などで購入できる

SBI証券(旧SBIイー・トレード証券)−オンライントレードで株式・投資信託・債券を−








これらと同じ商品だったんですね

kenzさんのサイトで知りました
インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式等2ファンドの実質コスト - インデックス投資日記@川崎





決算から運用報告書のアップまで2ヶ月と長い・・・せめて1ヶ月にしてください


実質コストは

インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式|日興アセットマネジメント 
信託報酬 0.594%(税込) 実質コスト0.947%

前回が0.88%だったので、コストがアップしています

インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券(1年決算型)|日興アセットマネジメント 
信託報酬 0.5616% 実質コスト1.00%

新興国債券は前回は1.31%から1.00%とダウンしています

しかし、同じ新興国株や債券のインデックス投信に比べて特別安いこともないですね


スルガ銀行はリスク資産に投資をしなくはないが、税控除のみ受けたい方には口座維持費が安くてオススメですね

株などのリスク資産に投資をしたいならば

野村証券
もう一つのお勧め金融機関は
SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)

こちらの2社が良いと思います


★まとめ

スルガ銀行DCシリーズ

ファンド名決算日信託報酬 (税込)実質コスト (税込)分配金
年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式11月17日0.594%0.937%10円
DCダイワ・グローバルREITインデックスファンド11月30日0.572%0.795%0
年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券11月17日0.5616%1.00%10円


注意) 新興国株式・新興国債券にはそれぞれ信託財産留保額が0.3%・0.2%掛かります




今年の法改正で個人型確定拠出年金にほぼ誰でも加入できる可能性が出てきました


今後は国の年金だけでなく私的年金を利用して個人年金は本当の意味で作っていく時代になると思います

税控除もあり、コストの安い商品も利用できます

今は口座維持手数料や低コストファンドなどから上記の3社のみがオススメの金融機関となっていますが

NISA制度が始まったときのように、今後は他社からもお得なサービスが提供される可能性もありますので、今後もウォッチしていきますのでよろしくお願いします









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