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zoom RSS 今更ながら国内ETFの実質コストの計算方法を理解しました(涙)

<<   作成日時 : 2014/07/27 11:31   >>

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恥ずかしながらブログ上で白状してしまいますが

私、国内ETFの実質コストの計算方法が分からなくて、今までブログ上にアップしていませんでした

しかし最近ブログを始めた森村ヒロさんって方がブログ上で計算方法をアップしていたので

今更ながら理解することが出来ました!!

ひと手間くわえた積立投資で資産形成より

国内ETFの実質コスト計算方法

本当にありがとうございます

そしてバカですいません (>_<)

これからも勉強しながら投資を続けていきます

って、ことで

ETFの実質コストの計算方法ですが

決算報告書で営業費用合計を純資産合計で割るだけ

言われてみればそうですね・・・皆さん知ってました?

えっ!!知ってた  いや・・本当にすいません


自分が投資している

(1306)TOPIX連動型上場投資信託 信託報酬年0.1155%

これの実質コストを計算してみます

7月10日が決算日ですので今年の決算報告書がまで出ていません

1か月後ぐらいに発表されると思うので、去年の決算報告書で実質コストを計算してみます

平成25年7月期 (平成24年7月11日〜平成25年7月10日) 決算短信 (PDF)

営業費用合計 1,720,038,706円

純資産合計 1,322,864,848,138円


計算

営業費用合計÷純資産合計

1,720,038,706円÷1,322,864,848,138円=0.13%


実質コストは0.13%になりますね


この数字を見ると国内ETFのコストは安く思えますが、特定口座の場合、配当に20.315%の課税がありますから

今年の配当は100口当たり2060円 18日終値での利回りは1.58%

税コストを含めると

2060円×0.20315%=418円が税金

418円÷130000=0.32%

税金を含めると 0.32%+0.13%=0.45%

おおざっぱですが特定口座の場合、インデックス投信の方がコストが安いですね



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コメント(3件)

内 容 ニックネーム/日時
そのやり方でも大きくは違わないとは思うけど、正確ではないですよ。期末純資産ってのは期中のさまざまな収益費用を加味した残りカスみたいなものですから。
当然、純資産なんてのは期首から期末まで変動しますからね。
極端な話をすれば、期末直前にイレギュラーなことが起こって純資産がゼロだった場合どうしますか。
預金の利息の計算でも同様ですが、期末のある一点だけの残高を取り出してみてもそれには何の意味もありません。
da
2014/07/28 07:47
無分配型の投資信託
たくさん作ってくれると嬉しいのですけど。
国から何か言われているのか、維持するのが面倒なのか、人気が出そうにないのか、できないですねぇ。
いろいろでセカンドライフ
2014/07/28 13:18
daさんおはようございます

>>当然、純資産なんてのは期首から期末まで変動しますからね。

確かにその通りですね

リンク先の方も計算方法変更しているようですが、この方法はあくまで簡易版といこうでお願いします

本当は運用会社が実質コストを出すとありがたいのですが・・・

ただ、このようなコメントで指摘して頂くとより正確な情報をアップしていけるので本当にありがたいです

ご指摘ありがとうございまます

いろいろでセカンドライフさんおはようございます

>>無分配型の投資信託、たくさん作ってくれると嬉しいのですけど

結局分配金投信が売れるからだと思いますよ

10・20年ぐらい掛かるんじゃないかなぁ、インデックス投信が普及するのは
cub
2014/07/29 10:11

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